Crowdgrowing-Vergleich: Passives Einkommen durch Cannabis

Bevor Du Dir die Anbieter in unserem Crowdgrowing-Vergleich genauer ansiehst: Crowdgrowing oder E-Growing ist ein noch junger Teilbereich der Schwarmfinanzierung, bei dem viele (Klein-)Investoren für das Züchten und den Verkauf von legalen (Cannabis-)Pflanzen Geld zur Verfügung stellen oder auch eine Dienstleistung kaufen. Damit bedient sich das Crowdgrowing-Konzept der Finanzierungsidee vom Crowdfunding. Das “E” bei E-Growing steht dabei für electronic (dt. elektronisch oder digital) und “Growing” für den Pflanzenanbau. Dabei wurden diese Begriffe von der Cannabisbranche selbst für Marketingzwecke geprägt. Für den Kauf von Anbau-Dienstleistungen erhalten die “E-Grower” oder “Potpreneure” (Hanf-Analogie von JuicyFields für Entrepreneur aus der Start-up-Szene) in der Regel eine Beteiligung an dem Verkaufserlös des (medizinischen) Cannabis oder Cannabidiols (CBD). Alternativ wird teilweise auch ein realer Anteil des Ernteertrags als Sachdividende (wie eine Dividende nur non-cash, also als geldwerte Gegenleistung) ermöglicht.

Warum kann Crowdgrowing attraktiv sein?

Legalisierung von Cannabis als Katalysator von E-Growing

Weltweit sehen wir zunehmend Legalisierungen von Cannabis. Zuletzt wurde durch die neue Regierung auch in Deutschland die Freigabe und damit kontrollierte Abgabe von Cannabis angestoßen aber noch nicht abgeschlossen. Cannabiskonsum wird damit also global vermehrt entkriminalisiert und reiht sich als gängige Konsumdroge irgendwo zwischen Alkohol und Kaffee ein (Stand: Legalisierte Weltbevölkerung). So gehen im aktuellen Europäischen Cannabis Report Branchen-Experten davon aus, dass der Markt für medizinisches Cannabis in Europa pro Jahr um fast 70% jährlich bis auf knapp 3,2 Milliarden Euro Marktwert bis 2025 steigen wird (Stand 2020 liegt der Marktwert nur bei knapp 231 Millionen Euro). Es ist also zu erwarten, dass der Cannabismarkt in den nächsten Jahren einen Boom erleben wird – auch in Deutschland. Dabei ist das Crowdgrowing von (medizinischem) Cannabis in der Regel legal und als Investor rechtlich unproblematisch. Lediglich Sachdividenden mit entsprechend (aktuell noch) verbotenem THC-Gehalt halten wir für bedenklich und raten daher davon ab sich solche Ernteerträge nach Hause schicken zu lassen (keine Rechtsberatung).

Hohe Ernteerträge mit Crowdgrowing und passives Einkommen

Bisher profitieren vom Cannabis-Boom vor allem börsengelistete Unternehmen wie etwa Tilray (ex Aphria) oder Aurora Cannabis und zuletzt auch immer mehr Startups in Deutschland und anderen europäischen Ländern. Crowdgrowing Plattformen bieten jetzt eine Möglichkeit von dem Cannabisboom als Privatperson profitieren zu können. Hier sind laut der Plattform-Betreiber wiederkehrende prozentuale Erträge im hohen zweistelligen Bereich möglich. Diese wiederkehrenden Crowdgrowing-Einnahmen können zum Aufbau von passivem Einkommen durch eigene Hanfpflanzen beitragen. Wirklich Passives Einkommen mit Crowdgrowing generiert man aber nicht bei allen Anbietern. Es werden nur bei Anbietern mit ewigen Stellplätzen mit automatischer Erneuerung der Cannabis-Pflanzen passive Einkünfte erzielt (CannerGrow und für die Indoor-Pflanzen auch MyFirstPlant). Bei JuicyFields müssen die Cannabis-Pflanzen regelmäßig neu gekauft werden nach einer gewissen Zeit (je nach Pflanzenart). Damit ist der Einkommensstrom doch noch mit einer gewissen Aktivität verbunden, die sich aber in Grenzen hält.

Gamification durch E-Growing

E-Growing macht Spaß und fühlt sich etwas an wie “Hanf-Farmville für Erwachsene”. Die Plattformen setzen hier voll auf den Trend Gamification – mit Erfolg nach unserer Auffassung. Es macht tatsächlich Spaß auf E-Growing-Plattformen zu investieren und zu sehen wie die Pflanzen gedeihen. Wenn man sich als E-Grower einloggt, sieht man zunächst das eigene “Gewächshaus” oder den “Growroom” als persönliches Dashboard. Das wirkt alles sehr verspielt und zugleich authentisch. CannerGrow setzt hier voll auf Transparenz und hat in allen Growrooms Kameras angebracht, um hier positives Signalling zu betreiben. Denn man könnte oft zu dem Schluss kommen: Zu schön um wahr zu sein. Dennoch ist der Spaßfaktor definitiv auch einer der Gründe für unser Investment im Bereich Crowdgrowing.

Was solltest Du beim Crowdgrowing beachten?

Hohe Renditen können als Risikopremium verstanden werden

Wir nehmen an, dass klassische Banken ungern Kredite an Cannabis-Startups vergeben. Um die Finanzierungslücke zu schließen hat die Cannabisindustrie eine Lösung gefunden: Crowdgrowing. Mit einem Kauf auf einer solchen Plattform unterstützt man in erster Linie die Wachstumsfinanzierung der Cannabis-Startups hinter den Plattformen. Das heißt, dass man das Geschäftsmodell vorfinanziert oder quersubventioniert und im Gegenzung an den Ernteerträgen beteiligt wird. Die Finanzierungslücke könnte damit auch einen Teil der hohen Profitablität erklären, wenn man die Vorfinanzierungskomponente als zusätzliches Risikiopremium versteht. Dennoch: Crowdgrowing ist mit erheblichen Risiken verbunden. Die weit überdurchschnittlichen Erträge entstehen durch ein entsprechend hohes Risiko. Vielmehr musst Du die hohen Erträge als Risikoprämie verstehen, die Dein überdurchschnittliches Risiko kompensieren soll. Ein Totalverlust bei der Teilnahme am Crowdgrowing ist möglich. Versprochene prozentuale Erträge im hohen zweistelligen Bereich sollten immer skeptisch machen – auch uns bei Finanzbeben.

Plattform-Risiko durch Insolvenz

Welche Fehler solltest Du beim Crowdgrowing vermeiden?

Spekulativer Portfolioanteil und Gier vermeiden

Welche E-Growing-Plattform nutzen wir bei Finanzbeben?

Wir bei Finanzbeben finden, dass sich das Chancen-Risiko-Verhältnis bei Crowdgrowing aktuell noch schwierig einschätzen lässt. Das ist natürlich auch nur unsere persönliche und konservative Meinung. Wir halten aber das Erfolgs-Sharing-Modell von CannerGrow und MyFirstPlant für eine interessante und gute spekulative Anlagealternative (Alternative aber eben keine Vermögensanlage per Crowdgrowing-Definition) zum Aufbau von passivem Einkommen mit Spaßfaktor beim E-Growing. Dem “Hanf-Farmville für Erwachsene”. Wenn Du also nach einer spannenden Anlagealternative suchst, macht es durchaus Sinn sich hier einmal eine Pflanze bei CannerGrow zu kaufen. Die günstigere Alternative mit einem ähnlichen Konzept wäre demnach der Kauf einer Pflanze bei MyFirstPlant oder auch Plåntz. Allerdings befindet sich beide Plattformen noch im Aufbau, was man auch im Frontend der Webseiten sehen kann. Hier hat die Cannergrow-Plattform einen Vorsprung. Wer sich nur in einem kleinerem Umfang zum Spaß bei einem Crowdgrowing-Anbieter platzieren möchte, der fährt mit JuicyFields am besten (Aktuelles Verkaufsverbot weiter unten beachten; siehe Anmerkung). Generell raten wir von großen Crowdgrowing-Käufen ab – egal welcher Anbieter. Hier sollte wirklich nur für einen für dich unerheblichen Teil Growing Services gekauft werden (analog P2P-Krediten bei Crowdlending).

Anmerkung zu BioMindX vom 19.04.2022: Wir haben BioMindX vorerst aus diesem Ratgeber entfernt, weil der Support mehr als schleppend verläuft. Fairerweise hat BioMindX die Käufe aber bereits seit Ende letzten Jahres deaktiviert. Daher gehen wir auch nicht von Betrug aus. Dennoch sehen wir uns in der Pflicht vorsichtig zu agieren und den Anbieter daher vorerst nicht mehr zu listen.

Anmerkung zu JuicyFields vom 02.07.2022: Wir haben JuicyFields vorerst aus diesem Ratgeber entfernt, weil die Finanzaufsicht den Kauf von Anbaumanagement-Dienstleistungen über die Plattform von JuicyFields bis auf weiteres anscheinend untersagt hat. Bestehende Dienstleistungen werden aber weiter abgewickelt für die betroffenen Kunden (derzeit mit Wohnsitz aus DE, IT und CH) und Auszahlungen können problemlos getätigt werden. Es soll als Lösung eine neue Plattform gelaunched werden, die es auch Personen aus den betroffenen Ländern wieder möglich machen soll weiterhin JuicyFields-Dienstleistungen kaufen zu können oder bestehenden Dienstleistungen von der alten Plattform auf die neue zu migrieren. Hier wird aber nochmal separat informiert.